Докладывать о подозрительных финансовых операциях граждан будут не только банки,
брокеры, игорные заведения и страховые компании, но и агенты по
продаже недвижимости, финансовые консультанты и нотариусы. Это произойдет, если Государственная
дума согласится с поправками в ряд законов, предложенными Комитетом по
финансовому мониторингу (КФМ). Активность КФМ объясняется необходимостью выполнить рекомендации Международной
группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF). Поправки предполагают уголовное
наказание по всем преступлениям в сфере отмывания денег, тогда как
сейчас легализация преступных доходов на сумму до 2 тыс. МРОТ
(200 тыс. рублей) карается лишь штрафом в 500–700 МРОТ (50–70
тыс. рублей), а в тюрьму сажают только за отмывание в
особо крупных размерах. Комитет предлагает расширить список организаций, обязанных сообщать
обо всех сделках своих клиентах на сумму свыше 600 тыс.
рублей. Если Госдума примет эти поправки (а сомневаться в этом
не приходится, иначе России снова попадет в "черный список" FATF),
помимо банков, игорных заведений, страховых и лизинговых компаний, а также
профессиональных участников рынка ценных бумаг на клиентов начнут доносить агенты
по продаже недвижимости и финансовые консультанты. "Кроме того, рассматривается вопрос
о включении в этот список нотариусов, – сообщила представитель КФМ
Наталья Коновалова. – Возможно, они войдут в него немного позже".
По словам главы КФМ Виктора Зубкова, в поправках также содержится
обязательное (а не рекомендательное, как прежде) введение в компаниях правил
внутреннего контроля, согласно которым они и отслеживают потенциальных нарушителей противоотмывочного
законодательства. Причем по этим правилам в поле зрения комитетчиков попадают
не только единовременные сделки на сумму свыше 600 тыс. рублей,
но и цепочка сделок на ту же общую сумму (например,
10 по 60 тыс. рублей), а также подозрительные сделки (определения
подозрительности пока нет). Виктор Зубков надеется, что депутаты примут часть
поправок уже этой осенью, а оставшиеся – весной следующего года.
Применять новые правила будет сложно, если вообще возможно. По мнению
генерального директора компании по продаже недвижимости "Лаурел" Ирины Радченко, КФМ
не сможет заставить компании собирать и хранить информацию о сделках
клиентов без принятия закона о риелторской деятельности. "Поскольку закона нет,
то об обязанностях риэлторов можно говорить только исходя из сложившегося
делового оборота, – говорит Радченко. – Риэлторы знакомят продавца с
покупателем, то есть оказывают посреднические услуги. Они помогают готовить документы
и оформлять сделку, но по большому счету не обязаны знать
сумму сделки и тем более не обязаны собирать и хранить
сведения. Поэтому, если ко мне придут сотрудники КФМ, они найдут
только бухгалтерские документы о том, что клиенты оплатили посреднические услуги,
а это фиксированная сумма, по которой невозможно вычислить стоимость квартиры.
Так что без закона о риэлторской деятельности инициативы КФМ останутся
только на бумаге". Сейчас практика такова, что договоры, которые заключаются
между участниками сделки при посредничестве компании по продаже недвижимости, нигде
не декларируются: в документообороте агентов просто может не быть сквозной
нумерации договоров, поэтому никакая проверка не отследит, сколько их было
заключено, и при желании любой из них может откреститься от
претензий со стороны ФКМ. После сделки такой договор, как правило,
изымается у клиентов и легко может вообще исчезнуть, пишет "Federal
Post". И даже нотариально заверяемый договор купли-продажи жилья содержит только
ту сумму, которую согласились обнародовать стороны, а она может существенно
отличаться от реальной с целью уйти от налогов или просто
чтобы снизить "комиссионные" нотариуса, которые могут достигать 1–1,5% от указанной
суммы. Представители компаний по продаже недвижимости считают, что новые правила
могут сильно повредить рынку. "Даже если мы будем открещиваться от
сотрудничества с КФМ, наш имидж среди клиентов будет подпорчен. Если
у продавца или покупателя будет выбор – обратиться в серьезную
компанию, которая у всех на виду, или к "черному маклеру",
– то он выберет маклера, – считает Ирина Радченко. –
Сейчас "черные маклеры" занимают 40% рынка только за счет демпинга,
а с нового года правительство даст им новый козырь".
Это,
в свою очередь, не только лишит потребителей гарантий юридической чистоты
сделок, которую дают крупные компании, но и практически выведет этот
рынок из-под контроля государства, в том числе и из-под налогового.
Андрей Веялис
RE:view!-Недвижимость
http://review.country.ru/
|
